Eine verlorene Kunst: Der Einreichungsschreiben – codematebd.com

In den alten Tagen, bevor Zoom- oder Microsoft -Teams oder sogar vor (nach Luft schneiden) E -Mails… Wenn ein Bürgschaftsagent ein Konto an einen Bürgschaftsträger einreichte, war diese seltsame Sache beigefügt: ein Einreichungsschreiben !!!! Der Brief würde im Grunde genommen eine Geschichte über das Konto erzählen, das eingereicht wurde und Informationen über ihren Hintergrund, die Besitzer und Gedanken zu ihren zukünftigen Plänen und Zielen gab. Dieser Brief ersetzte kein persönliches Treffen, sondern würde einen Kontext zu den anderen eingereichten Informationen wie dem Finanzabschluss, Bankbriefen und dem Fragebogen des Auftragnehmers liefern.

Heutzutage ist in der wahnsinnigen Hektik der sofortigen Kommunikation der Einreichungsschreiben so gut wie verschwunden. Sie sehen es immer noch gelegentlich – wie ein weißes Nashorn in einer Naturschutzgebiet ist es da draußen, aber so selten, dass es fast ausgestorben ist. Agenten sind heutzutage so damit beschäftigt, von einem Feuer zum nächsten zu rennen, dass es wie eine Verschwendung von kostbarer Zeit zu sein scheint. Als einmaliger Agent war ich sehr stolz darauf, diesen Brief für meine Konten herzustellen. Es war meine Chance, ihre vergangenen Erfolge zu verewigen und ihre Fähigkeiten auf klare und prägnante Weise zu besprechen, die nicht in allen anderen Informationen verloren gehen würde.

Wenn Underwriter einen Einreichungsbrief sehen, garantiere ich, dass sie anhalten und aufmerksam machen, wahrscheinlich sogar überrascht ihren Nachmittagslatte. Das erste, was ein Brief an einen Underwriter sagt, ist, dass der Agent in dieses Konto investiert wird und sie tatsächlich kennt. Ein gut geschriebener Brief strickt alle Standardinformationen aus einer Einreichung zusammen. Was wird im Jahresabschluss wirklich gesagt? Was wird im Fragebogen des Auftragnehmers wirklich gesagt? Während der Jahresabschluss und der Fragebogen viele gute Informationen liefern können, geben sie selten eine Hintergrundgeschichte oder Erklärung, warum die Dinge so sind, wie sie sind. Das Einreichungsschreiben sollte diese Hintergrundgeschichte oder Erklärung vorlegen.

In einem Einreichungsbrief wird auch eine Geschichte über das Konto erzählt, das beispielsweise das Unternehmen gegründet hat und wie alt es ist, ein Gefühl für die Art der Erfahrung, die die Eigentümer in ihrer Nische haben. Waren sie ein Spinoff oder ein neues Unternehmen? Hat der Besitzer viel Erfahrung oder nur viel Kaugummi, um alleine auszugehen? An welchen Projekten haben sie in der Vergangenheit gearbeitet und für welche Art von Besitzern haben sie gearbeitet?

Das Einreichungsschreiben kann in präzise Weise viele Informationen über das Konto liefern, und vor allem kann er den Ton des Versicherungsverfahrens festlegen. Ein Brief mit soliden Hintergrundinformationen und einer ehrlichen Hintergrundgeschichte bringt alles andere in ein positives Licht. Im Vergleich zu einer E -Mail mit ein paar schnellen Kommentaren und 15 Anhängen verschiebt das Einreichungsschreiben Ihre Einreichung auf den oberen Rand des Stapels, nicht in einen Ordner im Posteingang des Underwriter.