Der ETF-Sparplan boomt in Deutschland wie nie zuvor: Laut einer Studie des Vermögensverwalters BlackRock und des Marktforschungsinstituts YouGov aus dem November 2025 gibt es hierzulande mittlerweile 14,5 Millionen ETF-Anlegerinnen und -Anleger – 2022 waren es noch 9,2 Millionen, ein Plus von rund 58 Prozent. Auch die Direktbank ING meldet, dass sich die Zahl ihrer Depotkunden mit mindestens einem ETF seit 2022 von 922.000 auf 1,8 Millionen fast verdoppelt hat (Biallo.de, Auswertung der ING vom Mai 2026). Thomas Dwornitzak, Leiter Investieren bei der ING Deutschland, sagt dazu: „Das zeigt, dass ETFs sich in den letzten Jahren zu einer der beliebtesten Formen der Geldanlage und des langfristigen Vermögensaufbaus entwickelt haben.“ Kein Wunder: Ein ETF-Sparplan kostet kaum etwas, läuft vollautomatisch und streut dein Geld über hunderte Unternehmen weltweit.
Doch genau diese Einfachheit verleitet viele Einsteiger zu Fehlern – und manche dieser Fehler kosten über 20 oder 30 Jahre mehrere tausend Euro. In diesem Artikel erfährst du, welche ETF Sparplan Anfänger Fehler am teuersten sind und wie du sie von Anfang an vermeidest. Das Schöne: Jeder einzelne Fehler lässt sich mit ein paar Minuten Arbeit abstellen, ohne dass du dafür ein Finanzexperte sein musst. Wer 2026 startet, startet übrigens in einem besonderen Umfeld: Nach der Zinswende 2025 liegen Tagesgeldzinsen wieder deutlich unter ihrem Hoch, und immer mehr Sparer suchen nach einer langfristigen Alternative zum reinen Zins-Sparen – der ETF-Sparplan füllt diese Lücke. Wenn du noch ganz am Anfang stehst, lies parallel unseren ausführlichen Einsteiger-Guide zum ETF-Sparplan 2026, in dem wir Depot, ETF-Auswahl und Sparrate Schritt für Schritt erklären.
Die sieben teuersten ETF Sparplan Anfänger Fehler lassen sich alle vermeiden: Warte nicht auf den perfekten Einstiegszeitpunkt, verkaufe nicht bei Kursrückgängen aus Panik, stelle unbedingt einen Freistellungsauftrag über 1.000 Euro (2.000 Euro bei Verheirateten), achte auf niedrige Depot- und ETF-Kosten, halte das Portfolio mit einem bis drei breit gestreuten ETFs schlank, baue zuerst eine Notfallreserve von drei bis sechs Monatsausgaben auf und rechne mit realistischen 6 bis 8 Prozent Rendite pro Jahr über einen Anlagehorizont von mindestens 15 Jahren.
ETF Sparplan Anfänger Fehler: die 7 teuersten Fehler im Überblick
Bevor wir jeden Fehler einzeln durchgehen, hier die Kurzübersicht – so kannst du prüfen, ob einer davon auf dich zutrifft:
- Auf den perfekten Zeitpunkt warten: Wer auf „den richtigen Moment“ wartet, verliert Zeit – und Zeit ist beim Zinseszins der wichtigste Faktor.
- Bei Kursrückgängen panisch verkaufen: Der klassische Fehler, der Verluste erst real werden lässt und die Erholung verpasst.
- Keinen Freistellungsauftrag stellen: Damit verschenkst du bis zu 1.000 Euro steuerfreie Erträge pro Jahr.
- Zu hohe Kosten akzeptieren: Teure Depots und hohe TERs schmälern die Rendite über Jahrzehnte.
- Zu viele oder falsche ETFs kaufen: Fünf Themen-ETFs streuen nicht besser als ein Welt-ETF – sie verkomplizieren nur.
- Ohne Notgroschen starten: Wer keine Reserve hat, verkauft den ETF irgendwann aus Zwang – oft im Minus.
- Unrealistische Renditeerwartungen: Wer mit 15 bis 20 Prozent pro Jahr rechnet, wird enttäuscht und gibt auf.
Fehler 1: Auf den perfekten Einstiegszeitpunkt warten
„Die Kurse sind gerade so hoch – ich warte lieber, bis sie fallen.“ Dieser Gedanke ist der häufigste und gleichzeitig teuerste Fehler beim ETF-Sparplan. Dahinter steckt die Hoffnung auf Market Timing: zum Tiefpunkt einsteigen und zum Höchstpunkt verkaufen. Das Problem: Niemand – weder Profis noch Privatanleger – kann den Markt dauerhaft timen. Selbst Fondsmanager mit riesigen Analyseabteilungen scheitern regelmäßig daran.
Die Zahlen sprechen eine klare Sprache: Der MSCI World, der wichtigste Aktienindex für deutsche ETF-Anleger, hat in den letzten 50 Jahren (1975 bis Ende 2024) durchschnittlich 9,7 Prozent pro Jahr erzielt – gerechnet auf Eurobasis, nach Steuern auf Dividenden (Auswertung auf Basis von Finanztip-Daten und MSCI World netto, veröffentlicht auf etf4kids.com). Wer 2006 auf den „richtigen Moment“ gewartet und deshalb erst 2010 angefangen hat, hat in diesen vier Jahren eine der stärksten Erholungsphasen der Börsengeschichte verpasst – darunter das Rekordjahr 2009. Natürlich ist das rückblickend leicht zu sagen. Aber genau deshalb funktioniert ein Sparplan: Du musst den Zeitpunkt gar nicht treffen.
So machst du es besser
Das Geniale am ETF-Sparplan ist der sogenannte Cost-Average-Effekt: Du investierst jeden Monat automatisch denselben Betrag – bei hohen Kursen kaufst du weniger Anteile, bei niedrigen Kursen mehr. Über die Jahre kaufst du so automatisch zum Durchschnittspreis ein, ganz ohne Nachdenken. Es spielt dabei langfristig kaum eine Rolle, ob dein Sparplan am 1. oder am 15. des Monats ausgeführt wird – wie auch Finanztip in seinem Ratgeber zum ETF-Sparplan erklärt, gleichen sich die Preisschwankungen über die Zeit aus. Die wichtigste Entscheidung ist also nicht „wann“, sondern „dass“: Starte jetzt, auch mit 25 oder 50 Euro im Monat, und lass die Automatik arbeiten.
Fehler 2: Bei fallenden Kursen panisch verkaufen
Der zweite Fehler ist die Kehrseite des ersten: Viele Anfänger starten motiviert, halten ein paar Monate durch – und verkaufen beim ersten größeren Kursrückgang aus Angst. Panikverkäufe gehören zu den teuersten ETF Sparplan Anfänger Fehlern überhaupt: Sie lassen Verluste erst real werden und lassen dich die Erholung verpassen. Historisch betrachtet war fast jeder Börseneinbruch bisher nur eine Phase: Dotcom-Crash, Finanzkrise 2008, Corona-Crash 2020 – danach ging es jedes Mal langfristig weiter nach oben. Wer 2008 in Panik verkauft hat, hat die Erholung verpasst und seinen Verlust erst wirklich festgeschrieben.
Besonders tückisch: Viele stoppen in der Krise nicht nur den Sparplan, sondern lösen das ganze Depot auf – und steigen dann Monate später, wenn die Schlagzeilen wieder positiv sind, zu höheren Kursen erneut ein. Das ist das Gegenteil von dem, was ein Sparplan leisten soll. Der Cost-Average-Effekt funktioniert nur, wenn du auch in fallenden Märkten weiterkaufst: Dann bekommst du für dein Geld die meisten Anteile.
So machst du es besser
Lege vor dem Start einen schriftlichen Plan fest: Sparrate, Anlagehorizont (mindestens 15 Jahre), ETF – und die Regel „Der Sparplan wird niemals gestoppt, nur in echten Notfällen angepasst“. Schau außerdem nicht täglich aufs Depot. Studien zur Verhaltensökonomie zeigen immer wieder: Je häufiger Anleger ihre Kurse checken, desto eher treffen sie emotionale Entscheidungen. Ein Blick pro Quartal reicht völlig. Und wenn die Nachrichten mal wieder „Crash“ schreien, erinnere dich: Fallende Kurse sind für Sparplan-Anleger Rabatte, kein Grund zur Panik.
Fehler 3: Keinen Freistellungsauftrag stellen – Steuern verschenken
Dieser Fehler tut besonders weh, weil er komplett vermeidbar ist: Viele Anfänger stellen bei ihrer Depotbank keinen Freistellungsauftrag und zahlen dadurch Steuern, die sie gar nicht zahlen müssten. In Deutschland gilt der Sparer-Pauschbetrag: 1.000 Euro pro Person und Jahr (2.000 Euro bei gemeinsam veranlagten Ehepartnern) an Kapitalerträgen sind steuerfrei – das regelt § 20 Abs. 9 des Einkommensteuergesetzes. Auch die ING weist in ihrem Ratgeber zur Geldanlage 2026 darauf hin, den Freistellungsauftrag zu überprüfen und den Sparer-Pauschbetrag voll auszuschöpfen.
Warum das beim ETF-Sparplan so wichtig ist: Bei thesaurierenden ETFs – der Standardempfehlung für den langfristigen Vermögensaufbau – reinvestiert der Fonds die Dividenden automatisch. Trotzdem fällt jedes Jahr die sogenannte Vorabpauschale an, eine kleine Steuer-Vorauszahlung auf diese thesaurierten Erträge. Ohne Freistellungsauftrag zieht deine Bank dafür automatisch Abgeltungsteuer (25 Prozent plus Solidaritätszuschlag) ab. Mit Freistellungsauftrag bleibt alles bis 1.000 Euro Gewinn pro Jahr unangetastet – und das summiert sich über die Jahre.
So machst du es besser
Richte den Freistellungsauftrag direkt bei der Depoteröffnung ein – bei Online-Brokern geht das meist in wenigen Klicks im Online-Banking oder in der App. Hast du mehrere Depots oder Tagesgeldkonten, verteile die 1.000 Euro auf die Institute, bei denen die höchsten Erträge anfallen. Wichtig: Die Summe aller Freistellungsaufträge darf den Sparer-Pauschbetrag nicht überschreiten. Wie ein Freistellungsauftrag genau funktioniert und was beim Tagesgeld zu beachten ist, erklären wir ausführlich in unserem Artikel „Freistellungsauftrag Tagesgeld: Wie funktioniert er 2026?“. Zusätzlich profitierst du bei Aktien-ETFs von der Teilfreistellung: 30 Prozent der Erträge aus Aktienfonds sind steuerfrei – der steuerpflichtige Anteil beträgt also nur 70 Prozent.
Fehler 4: Zu hohe Kosten akzeptieren
Kosten sind der stille Renditekiller. Sie wirken unspektakulär – ein halbes Prozent hier, ein Euro Ordergebühr da – aber über 20 oder 30 Jahre frisst der Zinseszins in die andere Richtung: Jeder Euro, den du an Gebühren zahlst, kann nicht für dich arbeiten. Laut einer Finanztip-Recherche (Stand 2026) liegen die laufenden Kosten von ETFs bei etwa 0,1 bis 0,6 Prozent pro Jahr, während aktiv gemanagte Aktienfonds rund 1,5 Prozent pro Jahr kosten – hinzu kommen bei aktiven Fonds Anschaffungskosten von bis zu 5 Prozent, bei ETFs sind es maximal rund 0,25 Prozent. Die laufenden Kosten aktiver Fonds sind also im besten Fall etwa das Zehnfache eines günstigen ETFs.
Ein Rechenbeispiel macht es greifbar: Bei 200 Euro monatlicher Sparrate und 30 Jahren Laufzeit bedeutet ein Kostenunterschied von nur einem Prozentpunkt pro Jahr am Ende mehrere zehntausend Euro weniger im Depot. Und trotzdem wählen viele Anfänger ihr Depot nach der Werbung statt nach den Kosten – oder besparen einen ETF mit einer TER von 0,5 Prozent, obwohl es auf denselben Index einen gleich guten ETF mit 0,12 Prozent TER gibt.
So machst du es besser
Wähle einen Broker mit kostenloser Depotführung und kostenlosen ETF-Sparplänen – das bieten heute die meisten Direktbanken und Neobroker. Achte beim ETF auf drei Kennzahlen: die TER (Total Expense Ratio, also die jährlichen Fondskosten – unter 0,25 Prozent ist für einen Welt-ETF ein guter Wert), das Fondsvolumen (mehrere Milliarden Euro signalisieren, dass der ETF nicht so schnell geschlossen wird) und die Abbildung des Index (physische Replikation ist für Anfänger die transparenteste Variante). Ein günstiger, großer Welt-ETF auf den MSCI World oder FTSE All-World mit einer TER um 0,12 bis 0,22 Prozent ist für den Start in fast allen Fällen die beste Wahl.
Fehler 5: Zu viele oder die falschen ETFs kaufen
Anfänger verwechseln oft „viele ETFs“ mit „guter Streuung“. Die Realität: Wer einen MSCI-World-ETF, einen Europa-ETF und einen Deutschland-ETF gleichzeitig bespart, kauft dieselben großen Unternehmen gleich mehrfach – die deutschen und europäischen Aktien sind im Welt-ETF nämlich schon enthalten. Solche Überschneidungen bringen keine zusätzliche Diversifikation, sondern nur ein unübersichtlicheres Depot und mehr Aufwand. Noch problematischer sind Themen-ETFs (Künstliche Intelligenz, Wasserstoff, Gaming): Sie schwanken deutlich stärker als breit gestreute ETFs und hängen am Erfolg einer einzigen Branche.
Der häufigste Anfängerfehler bei der ETF-Auswahl ist damit nicht ein „falscher“ ETF im engeren Sinne, sondern ein zu kompliziertes Portfolio. Zwei bis vier gut gewählte ETFs reichen für fast jede Anlagestrategie völlig aus – und für den Start genügt oft sogar ein einziger weltweit gestreuter ETF. Wer zusätzlich Schwellenländer (Emerging Markets) abdecken will, greift statt zum reinen MSCI World zum FTSE All-World: Der enthält neben den rund 1.500 Aktien aus 23 Industrieländern auch Schwellenländer und ist damit als Ein-ETF-Lösung oft praktischer.
So machst du es besser
Starte mit einem einzigen Welt-ETF (MSCI World oder FTSE All-World, thesaurierend). Erst wenn deine Sparrate deutlich über 250 bis 300 Euro im Monat liegt und du mehrere Jahre Erfahrung hast, lohnt es sich, über einen zweiten Baustein nachzudenken – etwa einen separaten Emerging-Markets-ETF oder einen Anleihen-ETF zur Stabilisierung. Prüfe vor jedem Kauf kurz: Überschneidet sich der neue ETF stark mit dem, was du schon hast? Wenn ja, lass ihn weg. Einfachheit ist beim ETF-Sparplan kein Kompromiss, sondern ein Qualitätsmerkmal.
Fehler 6: Ohne Notgroschen in den ETF-Sparplan starten
Stell dir vor: Dein Sparplan läuft seit acht Monaten, das Depot steht gerade 12 Prozent im Minus – und dann geht die Waschmaschine kaputt oder das Auto braucht eine teure Reparatur. Ohne Rücklage bleibt nur eine Option: ETF-Anteile verkaufen, genau im falschen Moment, mit Verlust. Dieser Fehler hat nichts mit Börsenwissen zu tun, sondern mit Finanzplanung – und er trifft Anfänger besonders häufig, weil sie ihr gesamtes Erspartes „arbeiten lassen“ wollen.
Die Faustregel der Finanzplanung lautet: drei bis sechs Monatsausgaben gehören als Liquiditätsreserve auf ein Tagesgeldkonto – erst danach fließt Geld in den ETF-Sparplan. Diese Reserve ist kein „verschenktes“ Geld: Sie ist die Versicherung dafür, dass du deinen Sparplan auch in schwierigen Phasen durchhalten kannst. 2026 ist das besonders relevant, weil die Tagesgeldzinsen nach der Zinswende zwar gesunken sind, eine gute Reserve auf einem Tagesgeldkonto mit fairen Konditionen aber immer noch einen sinnvollen Puffer gegen die Inflation darstellt – und vor allem sofort verfügbar ist.
So machst du es besser
Baue zuerst die Notfallreserve auf einem Tagesgeldkonto auf, bevor du den ersten Euro in ETFs steckst. Lege die Sparrate danach so fest, dass sie auch in einem schlechten Monat nicht wehtut – lieber dauerhaft 100 Euro als drei Monate 300 Euro und dann Abbruch. Falls doch einmal ein finanzieller Engpass droht: Pausiere den Sparplan lieber vorübergehend, statt Anteile zu verkaufen. Der Sparplan lässt sich jederzeit kostenlos pausieren und wieder starten; verkaufte Anteile im Minus sind dagegen endgültig weg.
Fehler 7: Unrealistische Renditeerwartungen und kein klarer Anlagehorizont
„Mit ETFs werde ich in fünf Jahren reich“ – diese Erwartung führt fast zwangsläufig zur Enttäuschung und ist ein klassischer ETF Sparplan Anfänger Fehler. In Internetforen kursieren Renditeversprechen von 15 bis 20 Prozent pro Jahr. Die Realität: Solche Renditen gab es in einzelnen Ausnahmejahren, aber niemals dauerhaft. Wer mit überzogenen Erwartungen startet, interpretiert normale Marktschwankungen als Scheitern der Strategie – und gibt genau dann auf, wenn Durchhalten am wichtigsten wäre.
Realistisch ist: Breit gestreute Welt-ETFs haben historisch langfristig etwa 6 bis 8 Prozent pro Jahr erzielt (vor Inflation und Steuern) – die oben genannten 9,7 Prozent des MSCI World über 50 Jahre sind ein historischer Durchschnittswert auf Eurobasis und ausdrücklich keine Garantie für die Zukunft. Entscheidend ist der Anlagehorizont: Plane mindestens 10 bis 15 Jahre ein, besser 20 oder mehr. Über so lange Zeiträume waren Verluste mit breit gestreuten Aktien-ETFs historisch die Ausnahme, über kurze Zeiträume von ein bis drei Jahren sind zwischenzeitliche Verluste von 20 bis 30 Prozent dagegen völlig normal.
So machst du es besser
Definiere vor dem Start schriftlich: Wofür spare ich (Altersvorsorge, Eigenkapital, finanzielle Freiheit)? Wie lange kann das Geld unangetastet bleiben? Welche Sparrate passt zu meinem Budget? Rechne deine Szenarien bewusst konservativ – mit 5 bis 6 Prozent Rendite pro Jahr. Wenn der Plan auch mit dieser vorsichtigen Annahme aufgeht, hält er in der Realität erst recht. Ein ETF-Sparplan ist kein Sprint, sondern ein Marathon: Wer das von Anfang an weiß, lässt sich von Schlagzeilen nicht aus der Ruhe bringen.
Steuern beim ETF-Sparplan 2026: Das musst du wirklich wissen
Weil Steuerfragen zu den häufigsten Anfänger-Sorgen gehören, hier die Kurzfassung für 2026: Auf Kapitalerträge – also Dividenden, Zinsen und Kursgewinne – fallen 25 Prozent Abgeltungsteuer plus Solidaritätszuschlag (und ggf. Kirchensteuer) an. Drei Regelungen mildern das beim ETF-Sparplan ab:
- Sparer-Pauschbetrag: 1.000 Euro (Ledige) bzw. 2.000 Euro (Verheiratete) pro Jahr sind steuerfrei – dafür brauchst du einen Freistellungsauftrag bei deiner Bank (siehe Fehler 3).
- Teilfreistellung: Bei Aktienfonds – dazu zählen die gängigen Welt-ETFs – sind 30 Prozent der Erträge steuerfrei. Du versteuerst also nur 70 Prozent der Gewinne.
- Vorabpauschale: Bei thesaurierenden ETFs zieht der Staat jedes Jahr eine kleine Steuer-Vorauszahlung auf die nicht ausgeschütteten Erträge ein. Sie wird mit deinem Freistellungsauftrag verrechnet – ein weiterer Grund, ihn unbedingt einzurichten. Die endgültige Abrechnung erfolgt erst beim Verkauf.
Thesaurierend oder ausschüttend – was ist besser? Für den langfristigen Vermögensaufbau sind thesaurierende ETFs meist die praktischere Wahl: Die Dividenden werden automatisch reinvestiert, du profitierst ohne eigenes Zutun vom Zinseszinseffekt. Ausschüttende ETFs sind sinnvoll, wenn du regelmäßige Einkünfte aus dem Depot erhalten möchtest – etwa als Ergänzung im Ruhestand.
FAQ: Die häufigsten Fragen zum ETF-Sparplan für Anfänger
Welcher ETF ist der beste für Anfänger?
Für Anfänger eignet sich ein breit diversifizierter Welt-ETF am besten – etwa ein ETF auf den MSCI World oder den FTSE All-World. Beide streuen über hunderte bis tausende Unternehmen weltweit, haben niedrige Kosten (TER meist zwischen 0,07 und 0,22 Prozent) und sind bei fast allen Brokern als kostenloser Sparplan verfügbar. Der FTSE All-World enthält zusätzlich Schwellenländer und ist damit als Ein-ETF-Lösung oft noch praktischer. Finger weg am Anfang von Themen- und Branchen-ETFs: Sie schwanken stärker und erfordern mehr Wissen.
Was bedeutet TER bei ETFs?
TER steht für „Total Expense Ratio“ und gibt die jährlichen Fondskosten in Prozent an. Ein ETF mit 0,20 Prozent TER kostet dich 2 Euro pro 1.000 Euro Anlagevermögen und Jahr – die Kosten werden automatisch vom Fondsvermögen abgezogen, du siehst sie nicht als separate Abbuchung. Je niedriger die TER, desto mehr bleibt von der Wertentwicklung bei dir. Bei Welt-ETFs sind Werte zwischen 0,07 und 0,25 Prozent üblich und gut.
Thesaurierend oder ausschüttend – was ist besser?
Thesaurierende ETFs reinvestieren Dividenden automatisch und eignen sich deshalb besonders für den langfristigen Vermögensaufbau – der Zinseszinseffekt arbeitet ohne dein Zutun. Ausschüttende ETFs zahlen die Dividenden auf dein Verrechnungskonto aus; das ist praktisch, wenn du laufende Einkünfte möchtest. Steuerlich sind beide Varianten in Deutschland gleichgestellt (Stichwort Vorabpauschale bei thesaurierenden ETFs). Für Anfänger mit langem Anlagehorizont ist thesaurierend meist die einfachere Wahl.
Wie viel Geld sollte ich monatlich in einen ETF-Sparplan einzahlen?
Das hängt von deinem Budget ab – wichtiger als die Höhe ist die Regelmäßigkeit. Viele Broker ermöglichen Sparpläne schon ab 25 Euro im Monat, manche sogar ab 1 Euro. Eine sinnvolle Faustregel: Lege die Sparrate so fest, dass sie auch in einem schlechten Monat nicht wehtut, und erhöhe sie, wenn dein Einkommen steigt. Rechne vorher deine Fixkosten und die Notfallreserve (drei bis sechs Monatsausgaben auf dem Tagesgeldkonto) sauber durch.
Welcher Broker bietet den besten ETF-Sparplan?
Den einen „besten“ Broker gibt es nicht – entscheidend sind kostenlose Depotführung, kostenlose Sparplan-Ausführung und eine große Auswahl sparplanfähiger ETFs. Direktbanken und Neobroker bieten diese Kombination heute fast alle; unabhängige Vergleiche wie der Depot-Vergleich von Finanztip helfen bei der Auswahl. Achte außerdem darauf, dass dein Wunsch-ETF beim gewählten Broker auch tatsächlich sparplanfähig ist – nicht jeder ETF ist es bei jedem Anbieter.
Kann ich mit einem ETF-Sparplan Geld verlieren?
Ja, das ist möglich – besonders in den ersten Jahren. Aktienmärkte schwanken, und zwischenzeitliche Verluste von 20 bis 30 Prozent kommen immer wieder vor. Historisch haben sich breit gestreute Welt-ETFs über Anlagezeiträume von 15 Jahren und mehr aber stets erholt. Deshalb gilt: Investiere nur Geld, das du in den nächsten 10 bis 15 Jahren nicht brauchst, und halte eine Notfallreserve auf dem Tagesgeldkonto bereit. Wer das beachtet und nicht in Panik verkauft, hat historisch noch nie dauerhaft Geld mit einem Welt-ETF verloren.
Was ist der Unterschied zwischen MSCI World und FTSE All-World?
Der MSCI World bildet rund 1.500 Aktien aus 23 Industrieländern ab – Schwellenländer wie China, Indien oder Brasilien sind nicht enthalten. Der FTSE All-World enthält zusätzlich Unternehmen aus Schwellenländern und deckt damit praktisch den gesamten weltweiten Aktienmarkt ab. Als Ein-ETF-Lösung ist der FTSE All-World daher oft die vollständigere Wahl, während der MSCI World der bekannteste und liquideste Index ist. Beide eignen sich hervorragend für Anfänger.
Fazit: Die teuersten Fehler sind die vermeidbarsten
Die gute Nachricht zum Schluss: Keiner der sieben Fehler erfordert besonderes Finanzwissen – nur ein bisschen Planung vor dem Start. Richte deinen Sparplan automatisiert ein und starte sofort statt auf den perfekten Zeitpunkt zu warten. Halte durch, wenn die Kurse fallen – fallende Kurse sind Rabatte für Sparplan-Anleger. Stelle den Freistellungsauftrag, wähle ein günstiges Depot mit einem schlanken Welt-ETF, baue zuerst deine Notfallreserve auf und rechne mit realistischen 6 bis 8 Prozent Rendite über mindestens 15 Jahre. Wer diese sieben Punkte beachtet, vermeidet die teuersten ETF Sparplan Anfänger Fehler von vornherein – und gibt seinem Vermögen die besten Chancen, über die Jahre still und zuverlässig zu wachsen. Dein zukünftiges Ich wird es dir danken.
Hinweis: Dieser Artikel dient ausschließlich der allgemeinen Information und stellt keine Anlageberatung dar. Jede Geldanlage in ETFs ist mit Risiken verbunden, einschließlich des möglichen Totalverlusts des eingesetzten Kapitals. Die genannten Renditen beziehen sich auf historische Zeiträume und sind keine Garantie für zukünftige Entwicklungen. Wende dich bei Bedarf an einen unabhängigen Finanzberater.
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