Automatisieren Sie Rate-, Angebots- und Bindungsworkflows mit RQB – codematebd.com

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In einer Umgebung, in der Underwriting-Teams überfordert sind, Agenten ungeduldig sind und Spediteure Compliance einfordern, ist die Automatisierung Ihrer Tarif-, Angebots- und Bindungsabläufe kein Luxus, sondern eine Wachstumsstrategie.

In diesem Blog wird erläutert, wie RQB MGAs, Großhändlern und Programmen delegierter Behörden dabei hilft, die gesamte RQB-Kette zu rationalisieren – von der Carrier-Bewertung bis zur Richtlinienbindung und dem Export.

Was ist Rate-Quote-Bind-Automatisierung?

Rate-Quote-Bind (RQB)-Automatisierung bezieht sich auf die Fähigkeit, eine gesamte Einreichung über eine digitale Pipeline laufen zu lassen:

• Tarif: Verwenden Sie die Carrier-API oder die integrierte Logik, um Prämien zu berechnen
• Angebot: Bedingungen, Limits, Gebühren, Steuern und benutzerdefinierte Regeln sofort anzeigen
• Binden: Angebotsbedingungen sperren, Policennummern zuweisen und Bindebestätigungen senden
• Exportieren: Senden Sie die gebundene Police an Expert Insured oder Ihr AMS

Anstatt sich manuell bei Carrier-Portalen anzumelden oder PDFs in AMS360 zu kopieren, erledigt RQB alles in einem Workflow.

Warum die Automatisierung von RQB wichtig ist

Manuelles Zitieren führt häufig zu Folgendem:

• Inkonsistente Anwendung der Underwriting-Regeln
• Verzögerungen zwischen Angebot und Bindung
• Fehler bei Prämienberechnungen oder Steuern
• Fehlende Dokumentation beim Binden
• Doppelte Eingabe zwischen Angebot und Policenausstellung

Die Automatisierung löst dieses Problem, indem sie die Geschäftslogik durchsetzt, die Abwicklung beschleunigt und jeden Schritt protokolliert.

Wie RQB Rate-Quote-Bind automatisiert

Carrier-Rating-APIs

RQB stellt über eine API eine Verbindung zu großen Anbietern her, um Tarife in Echtzeit abzurufen, Underwriting-Regeln anzuwenden und die Nachfrage zu validieren. Wenn keine APIs verfügbar sind, können Sie Excel-Logik oder Tariftabellen hochladen.

Benutzerdefinierte Regel-Engine

Sie können eine Angebotslogik pro Branche, Bundesland oder Spediteur erstellen. Zu den Regeln können Mindestprämien, Ausschlüsse von Risikoklassen oder erforderliche Anhänge vor der Angebotsfreigabe gehören.

Bindungsworkflow

Sobald ein Angebot angenommen wird, sperrt RQB die Bedingungen, weist Tracking-IDs zu und sendet Bindungsbestätigungen – es sind keine separaten Schritte erforderlich. Agenten können sich direkt binden, wenn Berechtigungen aktiviert sind.

Integration mit Expert Insured

Gebundene Angebote werden in Expert Insured- oder andere AMS-Systeme übertragen, um Versicherungsdatensätze, Abrechnungsauslöser und Verlängerungen zu generieren.

Testfall: Vollständige Automatisierung für einen Großhandels-MGA

Ein Großhändler, der über Allgemeine Haftung und Eigentum schreibt, hat früher Einreichungen per Posteingang bearbeitet, Angebote über Tabellenkalkulationen erstellt und Bindungs-E-Mails manuell gesendet. Die Erstellung von Angeboten dauerte ein bis zwei Tage, und Bindungen wurden mithilfe von Ordnern verfolgt.

Schmerzpunkte:

• Die Underwriter haben für jedes Angebot mehr als 30 Felder manuell neu eingegeben
• Der Turnaround verlief uneinheitlich
• Agenten schickten mehrere Follow-ups
• Bei gebundenen Zitaten fehlte oft die Dokumentation

Nach dem Wechsel zu RQB:

• Sofortige Erstellung von Angeboten mit Carrier-API-Bewertung
• Agenten erhielten Angebote und konnten sich über das Portal binden
• 90 % der Einreichungen wurden ohne Eingreifen des Underwriters bearbeitet
• Compliance-Protokolle verfolgten jedes Angebot und jede Bindung zur Prüfung
• Die MGA verdoppelte ihre Angebotsausgabe, ohne weitere Underwriter einzustellen.

Warum RQB mit Expert Insured kombinieren?

Sobald ein Angebot im RQB gebunden ist, ist der nächste Schritt die Ausstellung der Police. Mit Expert Insured erhalten Sie:

• Nahtloser Push von Bindungsdaten
• Ausstellung von Erklärungen und Policenformularen
• Buchhaltung + Rechnungsstellung integriert
• Verlängerungen werden automatisch ausgelöst
• Vollständiger Prüfpfad für jedes Angebot und jede Empfehlung
• Diese Integration verwandelt die Angebotserstellung in Richtlinienoperationen über den gesamten Lebenszyklus.

FAQs: RQB-Automatisierung

Kann RQB Multi-Carrier-Bewertungen verarbeiten?

Ja. Sie können anbieterspezifische APIs, Tariflisten oder Bindungsregeln konfigurieren – RQB gibt das am besten passende Angebot zurück.

Können Agenten direkt binden?

Ja. RQB ermöglicht agentenorientierten Portalen mit konfigurierbaren Berechtigungen, um den Bindungszugriff basierend auf Rolle oder Programm zu ermöglichen.

Welche LOBs unterstützt RQB für die Automatisierung?

GL, Immobilien, BOP, Cyber, Nutzfahrzeuge, Arbeitnehmerentschädigung und mehr. Die Bewertungslogik ist flexibel und unterstützt sowohl private als auch kommerzielle Linien.

Was passiert, wenn eine Einreichung unvollständig ist?

RQB markiert fehlende Daten, hält das Angebot zurück und benachrichtigt den Agenten oder Underwriter mit den erforderlichen Feldern.

Muss ich Expert Insured nutzen?

Nein. RQB kann in AMS360, Sagitta oder andere Versicherungssysteme integriert werden, aber die Kombination mit Expert Insured bietet Ihnen ein All-in-one-Erlebnis.

Abschluss

Bei der Automatisierung von Tarif-, Angebots- und Bindungsworkflows geht es nicht nur um Geschwindigkeit, sondern auch um Konsistenz, Compliance und Skalierbarkeit.

Mit RQB können MGAs und Großhändler den Aufwand bei der manuellen Angebotserstellung eliminieren und Agenten und Spediteuren gleichermaßen ein schnelleres und professionelleres Erlebnis bieten.

Kombinieren Sie es mit Expert Insured, um von der Einreichung bis zur Erneuerung in einem einzigen Stapel zu gelangen.

Sind Sie bereit, Ihren RQB-Prozess zu automatisieren?

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