Die US -Versicherer stellen sich durch Underwriting & Behauptungen Verbesserungen an: Gallagher RE – codematebd.com

US-Eigentum und -unternehmer (P & C) Versicherer, insbesondere diejenigen, die Long-Tail-Opferleitungen ausgesetzt sind, ergreifen weiterhin proaktive Schritte, um die Rentabilitätsprobleme zu bewältigen, indem sie die Underwriting-Strategien verfeinern und die Praktiken des Schadenmanagements verbessern, um negative Verlusttrends zu verringern und die künftige Leistung zu verbessern, nach Angaben des Rückversicherungsbrokers Gallagher Re.

Ein neuer Bericht des Unternehmens stellte jedoch fest, dass Bedenken hinsichtlich der Verlustentwicklung des Vorjahres, dem Inflationsdruck und einem zunehmend komplexeren Rechtsumfeld bestehen bleiben.

Im Kalenderjahr 2024 meldeten die US-amerikanischen P & C-Fluggesellschaften ein kollektives kollektives Jahrhundert in Höhe von 8,1 Milliarden US-Dollar an der Vorjahresentwicklung im Zusammenhang mit den Rückstand von 10 Unfalljahren, mehr als das Doppelte der im Jahr 2023 gemeldeten 3,8 Milliarden US-Dollar.

Dennoch waren die oben genannten „proaktiven Schritte“ gemäß Gallagher RE in den Ergebnissen am 1. Juli 2025, Erneuerung, mit der Abnahme von Provisionen weitgehend flach oder fraktionell auf das Quoten-Share-Geschäft und die Tarife weitgehend stabiler Verlust.

Berichten zufolge zeigten Rückversicherer ein größeres Vertrauen in diejenigen Zedanten, die die Maßnahmen, die sie ergriffen haben, um die Leistung zu verbessern, und wie ihre Handlungen die zukünftige Leistung verbessert.

Gallagher redete jedoch vor, dass es eine klare Marktkluft gab, wobei Cedants keine Beweise dafür liefern konnten, wie sie die Leistungsprobleme angehen, und die Ergebnisse waren weniger günstig.

“Das ist eine Prämie, nicht nur die Auswirkungen dieser strategischen Verbesserungen zu artikulieren, sondern auch entscheidend zu quantifizieren.” Gallagher Re sagte.

Der Bericht des Unternehmens setzte sich fort: „Gallagher Re hat eng mit unseren Kunden zusammengearbeitet, um die Auswirkungen dieser Veränderungen zu beweisen, von Überholung von Schadenspraktiken bis hin zu Veränderungen des Geschäftsmixes durch Geographie oder Industrie.

“Diese waren traditionell schwerer zu quantifizieren in Langzeitleitungen, aber mit zusätzlichen Arbeiten zur Quantifizierung von zedantspezifischen Aktionen haben sich materielle Auswirkungen auf die Erneuerungsergebnisse.”

Beim Aufbrechen der Verlängerung des Opfers bei der Verlängerung des 1. Juli 202,5 ​​berichtete Gallagher Re, dass in Australien die Verlustraten zwischen -5% und 0% zurückgingen, wo kein Verlust aufgetreten war, während Programme mit Verlustentwicklung eine Steigerung von +5% bis +7,5% verzeichneten.

Die internationale Haftung und die beruflichen Linien folgten einem ähnlichen Muster, wobei die Zinssätze für keinen Verlust und eine engere Bewegung von -2,5% auf +2% bei der Entstehung des Verlusts zurückgingen.

In den Vereinigten Staaten zeigte die allgemeine Haftung von Drittanbietern den breitesten Bereich für keine Verlustentwicklung von -5% bis +5% und eine stärkere Steigerung von 0% auf +10%, wenn ein Verlust auftrat.

Die Haftpflichtquoten der Gesundheitsversorgung waren steigend und steigen und lagen zwischen 0% und +5% ohne Verlust auf und stiegen auf +5% bis +20%, als Verluste auftauchten.

Die US -professionellen Linien spiegelten diesen Trend wider, wobei die Raten zwischen -5% und 0% für keine Verlustentwicklung und 0% bis +10% für die Entstehung des Verlustes widersprachen.

Schließlich verzeichnete die Kompensation der US -Arbeitnehmer einen leichten Rückgang von -2,5% auf 0%, bei dem kein Verlust auftrat, und bei der Tatsache.