Florida Tort Reform: Alles Gute zum zweiten Geburtstag – codematebd.com

Der 24. März wird zwei Jahre seit der Unterzeichnung der Reform der republikanischen Florida Florida, Ron DeSantis, markieren Maßnahmen in das Gesetz. HB 837 zielte das direkte Ziel für eine Rechtsstreitigkeit, die für starke Steigerungen der Hausbesitzerversicherungstarife und das Versagen einiger Versicherer in Florida am meisten verantwortlich war. Eine Statistik reicht aus, um die Geschichte zu erzählen: Obwohl Florida nur acht Prozent der Versicherungsansprüche des Landes des Landes beherbergt, war es vor den Reformen, für die sie sich befanden 76 Prozent Nach Mark Wilson, Präsident und CEO der Handelskammer von Florida, von den Hausbesitzern der gesamten Nation.

Die Auswirkungen von HB 837 und anderen von der Gesetzgebung von Florida verabschiedeten Tort -Reformmaßnahmen sind bereits zu spüren. Die leichtfertigen Rechtsstreitigkeiten sind die zweistelligen Versicherungspreise zurück, und zehn neue Unternehmen sind in den Florida-Markt eingetreten, was durch das verbesserte Klima für Versicherungskäufer und -anbieter gefördert wird. Die Fakten und Daten sind überzeugend-außer Kontrolle geraten 40 ProzentHausbesitzerversicherungstarife sind runter durchschnittlich 5,6 Prozent landesweit und mehr als zehn Neue Versicherer wurden für den Eintritt in den Markt zugelassen. Es gibt sogar eine geplante Börsengang eines Florida -Versicherers, Slide. Diese Entwicklungen repräsentieren einen Seewechsel von mehr als 2 Jahren, als der Florida -Versicherungsmarkt auf dem Leben war Unterstützung.

Es gab einen Kerfuffle In der vergangenen Woche in der Gesetzgebung von Florida im Zusammenhang mit den jüngsten Zeitungsartikeln auf dem Versicherungsmarkt des Staates. Die Artikel und ihre Quelle sind so irreführend, dass wir uns gezwungen fühlten, die Geschichte klar zu machen.

Der Artikel Das hat Flammen aus den sterbenden Glut der Versicherungsklagen der Hausbesitzer gefächert, ist Miami Herald's “Secret Study hat festgestellt verwandt Tampa Bay Times“Florida -Versicherungsunternehmen haben an Investoren Geld gesteuert, während sie Verluste forderten, heißt es in der Studie.” Der Hauptschub der Artikel ist, dass die Verwaltung der allgemeinen Agenten (MGAs), die im Besitz von Versicherungsunternehmen im Besitz von Versicherungsunternehmen sind, aufgrund der Beziehung zwischen verbundenen MGAs und den von ihnen tätigen Versicherungsunternehmen „Milliarden von Dollar“ verdienen.

Im Versicherungskontext sind MGAs Agenten, die vereinbarte Funktionen im Namen von Versicherungsunternehmen ausführen. Dies kann die Beschaffung von Unternehmen durch Beziehungen zu Einzelhandelsagenten, Underwriting, Richtlinienerstellung, Sammlungen und Anpassungsanpassungen umfassen. Kurz gesagt, MGAs erledigen mehrere Aufgaben für Versicherer gemäß einer MGA -Vereinbarung und werden vom Versicherer als Prozentsatz der Prämie für ihre Dienste bezahlt, so wie es unabhängige Agenten sind. Einige Versicherer und die meisten Versicherer in Florida arbeiten mit 100 Prozent MGAs. Ein neuer Weiß Papier Gehen Sie detaillierter aus, wie MGAs funktionieren und wie viel Wert auf dem Florida -Markt.

Vor fünfzehn Jahren gab es einige Florida Insurance Company Fehler wo es angeblich überfütterte MGAs. Das Florida Office of Insurance Regulations Kommissar Kevin McCarty nahm sich an Aktion gegen Florida -Versicherer, die übermäßiges Kapital in ihre verbundenen MGAs leiteten. Der heutige Florida-Versicherungsmarkt ist viel stärker als der Markt von 2010, ebenso wie die Versicherungsregulierung und das Risikomanagement, eine deutliche Verbesserung gegenüber einem früheren Zeitpunkt, als die Konvers der in Florida ausgerichteten Unternehmen dünner Kapitalisierung und stärker eingezogen wurde.

Die Artikel deuten darauf hin, dass MGA -Beziehungen etwas Heimehäusches oder Geheimnisvolles und die wahre finanzielle Leistung von Florida -Versicherern haben. Der Quellbericht der Artikel kommentiert den Zeitraum 2017 bis 2019, in dem starke Hurrikane in Florida treffend waren. Natürlich zeigen gesetzliche Versicherungen, dass die [direct incurred] Die Verlustquote für die Hausbesitzer in Florida betrug 2017 93,0 Prozent und 103,3 Prozent im Jahr 2018. Dies bedeutet, dass die kombinierte Quote ca. 123 Prozent – 133 Prozent betrug, was 30 Prozentpunkte für die Kosten für die Kosten lag. Dies war ein äußerst unrentabler, nicht nachhaltiges Ergebnis.

Der Miami Herald Anmerkungen, „Aufsichtsbehörden in diesem Jahr fordern den Gesetzgeber auf,„ fair und angemessen “zu definieren, um die tatsächlichen Kosten des erbrachten Dienstes, die allgemeine Gesundheit des Versicherers und die Auszahlung der Dividenden einzubeziehen. Die Aufsichtsbehörden fragten das im Jahr 2023, aber der Gesetzgeber lehnte es ab und behauptete, es würde den Apple -Wagen der Versicherungsbranche in Florida verärgern.

Wir werden weiterhin Diskussionen über den Florida Insurance Market ansehen und begrüßen.

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