Der US-Erstversicherer Cincinnati Financial Corporation hat seine Finanzergebnisse für das erste Quartal 2026 bekannt gegeben und meldet einen Nettogewinn von 274 Millionen US-Dollar, verglichen mit einem Nettoverlust von 90 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2025.
Der Versicherer erklärt, dass dies erfolgt, nachdem im ersten Quartal 2026 ein Rückgang des beizulegenden Zeitwerts der noch gehaltenen Beteiligungspapiere um 82 Millionen US-Dollar nach Steuern berücksichtigt wurde.
Der Hauptgrund für den Anstieg des Nettoeinkommens war ein Anstieg um 326 Millionen US-Dollar aus dem Gewinn aus dem Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft und um 31 Millionen US-Dollar aus Kapitalerträgen.
Das Non-GAAP-Betriebsergebnis belief sich auf 330 Millionen US-Dollar, verglichen mit einem Betriebsverlust von 37 Millionen US-Dollar im ersten Quartal des Vorjahres. Der Anstieg um 367 Millionen US-Dollar beinhaltete einen positiven Effekt von 233 Millionen US-Dollar aus einem Rückgang der Katastrophenschäden nach Steuern.
Das Unternehmen erzielte im ersten Quartal 2026 eine kombinierte Schaden-/Unfallquote von 95,6 %, die sich von 113,3 % im ersten Quartal 2025 verbesserte.
Stephen M. Spray, Präsident und CEO, bemerkte: „Während ein Großteil der Verbesserung durch geringere Katastrophenschäden verursacht wurde, sahen wir auch einen Rückgang unserer Schaden-Kosten-Quote vor Katastrophenschäden im laufenden Schadenjahr – was uns Vertrauen in die Gesundheit unseres Gesamtgeschäfts gibt.“
„Während wir die Preissegmentierung und Risikoauswahl weiter verfeinern, haben wir dieses Verhältnis im Vergleich zum ersten Quartal des letzten Jahres um 3 Punkte auf 87,5 % gesenkt.“
Cincinnati meldete außerdem ein Wachstum der Nettoprämien um 7 % auf 2,7 Millionen US-Dollar. Der Anstieg war auf Prämienwachstumsinitiativen, ein höheres Maß an versicherten Risiken und 2 % des Wachstums auf die Netto-Neueinführungsprämien im ersten Quartal 2025 zurückzuführen.
Das Wachstum beinhaltete den Effekt von 52 Millionen US-Dollar an Netto-Wiedereinsetzungsprämien im ersten Quartal 2025 im Zusammenhang mit den Waldbränden im Januar 2025 in Südkalifornien. Der Beitrag von Cincinnati Re und Cincinnati Global Underwriting Ltd.SM zum Wachstum im ersten Quartal betrug insgesamt 0,9 Prozentpunkte.
Die gebuchten Prämien für das Neugeschäft im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft gingen im ersten Quartal 2026 um 11 % auf 339 Millionen US-Dollar zurück. Seit Anfang 2025 ernannte Agenturen trugen 23 Millionen US-Dollar oder 7 % der gesamten Neugeschäftsprämien bei.
Das Unternehmen verzeichnete im Quartal außerdem einen Nettogewinn der Lebensversicherungs-Tochtergesellschaft in Höhe von 26 Millionen US-Dollar, ein Anstieg von 5 Millionen US-Dollar im Vergleich zum ersten Quartal 2025, und ein Wachstum der verdienten Prämien für Risikolebensversicherungen um 7 % im ersten Quartal 2026.
Spray kommentierte: „Die konsolidierten gebuchten Nettoprämien stiegen im Vergleich zum ersten Quartal 2025 um 7 %. Während die durchschnittlichen Preiserhöhungen für Verlängerungen leicht nachließen, haben wir die Preise weiterhin auf einer Police-für-Policy-Basis festgelegt.
„Die ausgefeilte Preisgestaltung, die wir in unseren Underwriting-Prozess integriert haben, ermöglicht es unseren Underwritern, einen unserer Meinung nach angemessenen Satz für das von uns übernommene Risiko zu berechnen, basierend auf den einzigartigen Merkmalen jedes Kontos. Dieser Satz kann höher oder niedriger als der Durchschnitt sein.“
Fügte hinzu: „Für den Rest des Jahres werden wir an unserer Strategie festhalten, mehr Agenturen zu ernennen und neue Produkte anzubieten, um weiterhin profitables Wachstum zu erzielen. Allein in den ersten drei Monaten des Jahres 2026 haben wir 108 Agenturen in den gesamten USA ernannt. Außerdem haben wir weiterhin neue Produkte hinzugefügt, insbesondere in den Überschuss- und Überschusslinien.“
„E&S ist nicht mehr der Markt der letzten Instanz. Auch wenn er in Bezug auf Konditionen und Tarife flexibel bleibt, ist unser Ansatz für dieses Geschäft strategischer. Wir stellen oft fest, dass wir eine bessere Chance haben, andere Risiken für dieses Konto in unserem Standardgeschäft zu platzieren, wenn wir einen Teil des Kontos über unsere E&S-Geschäfte abschreiben können.“
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